חסכון פיננסי
בשנים האחרונות התפתח בבתי ההשקעות וגם בחברות הביטוח תחום פוליסות חיסכון שעשוי להוות אלטרנטיבה טובה לאפיקי ההשקעה והחסכון הנפוצים, כמו קרן נאמנות או ניהול תיקים. לפוליסות חיסכון אלה יתרון בעיקר ב-חיסכון לילדים, ובהטבות מס למבוגרים. הפוליסות מציעות מסלולים שונים, כמו מסלול מניות, איגרות חוב, מסלולים שקלים ומסלולים צמודים למדד. כמובן שכל מסלול מאופיין ברמת הסיכון שונה.
חברות הביטוח ובתי ההשקעות פתחו מסלולי חיסכון בתנאים אטרקטיביים
כיום יש אפשרות לחסוך בפוליסת חיסכון פיננסית באמצעות חברת ביטוח. תוכנית חיסכון הינה מכשיר פיננסי חדשני המאפשר לך ליהנות מניהול בהתאמה אישית וממגוון רחב של יתרונות.
ניתן בתוכניות מצוינות אלו להשקיע גם סכום הפקדה חודשית שוטף ואף מומלץ להשקיע סכום חד פעמי לדוג' כ500,000 ש"ח.
חשוב לזכור ! חסכון זה הוא נזיל, בעל מגוון ופיזור רחב של אפיקי השקעה המאפשר ללקוח להתאים השקעותיו לכל מצב שוק. ניתן לשלב בין מספר מסלולים , ניתן לפזר את החיסכון בין אפיקי ההשקעה השונים. ניתן לעבור בין מסלולי השקעה בכל עת וללא עלויות.
יתרונות התוכנית:
ביטוחיים
ניתן להוסיף כיסויים ביטוחיים, בכל רגע נתון, כגון: שחרור מתשלום פרמיה
חודשית במקרה של א.כ.ע או אבטלה, ריסק מוות ועוד.
• נזילות
הכספים המנוהלים נזילים וניתנים למשיכה בכל יום מסחר ללא התחייבות
לתקופת השקעה מינימלית וללא קנסות פדיון.
• מגוון מסלולי השקעה
מגוון מסלולי השקעה הכולל מסלולים ללא מניות, מסלולים בעלי רמות חשיפה
שונות למניות ומסלול מנייתי בעל חשיפה מלאה למניות. ניתן לשלב בין מספר
מסלולי השקעה באותה הפוליסה.
• שינוי מסלול השקעה
ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי ללא הגבלה וללא עלויות נוספות.
• השקעה גם בנכסים שאינם סחירים
הנכסים הלא סחירים מהווים את כרית הביטחון של החוסכים, והם אלה
שיקטינו את השפעת התנודתיות הרבה של שוק ההון המקומי והגלובלי.
• עלויות
העלות היחידה הינה דמי ניהול (ללא דמי משמרת, עמלות קנייה/מכירה וכו').
• הכנסה חודשית/פדיון לשיעורין
לאחר הפקדת הכספים כסכום חד פעמי, ניתן להגדיר סכום שישולם
כהכנסה חודשית מתוך סך ההשקעה. יתרת ההשקעה תמשיך להתנהל
במסלול ההשקעה הנבחר, אותו ניתן לשנות עפ"י צרכי הלקוח.
• מיסוי על הרווחים
תשלום המס בגין הרווח הריאלי מתבצע רק בעת פדיון.
• הלוואה בתנאים אטרקטיביים
ניתן לקבל הטבות מס עבור ההפקדות
ליצירת קשר חייג 052-2511701 לקבלת פרטים לחץ כאן
